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小白兔“奇妙森林历险记”——投资知识篇
2018年09月21日


       投资理财是一门学问,很多新进的投资者往往搞不懂,为什么要投资?有哪些产品适合投资?投资中会遇到哪些风险?为帮助投资者树立正确的理财观念,增强基金投资者的风险防范意识;中国证券投资基金业协会在3·15特别策划、推出以“奇妙森林历险记”为主题的投资者教育路线图。下面就将主人公小白兔经过投资森林一路遇到的投资知识点和大家分享下吧。

 


 

1.问题:什么是投资?

回答:投资就是把钱用来购买你认为未来会增值的资产,以获得一定的收益回报。日常生活中我们常见的金融投资品包括股票、债券、基金等金融。

2.问题:你知道投资可能遇到的各种风险吗?

回答:所有的投资都存在风险,你需要根据投资的潜在收益和自身的风险承受能力来衡量这些风险。降低潜在风险的方法之一是分散投资,别把鸡蛋都放在同一个篮子里。

3.问题:什么是股票?

回答:股票是股份有限公司发行的所有权凭证,当你购买了股票,就相当于持有了一家公司的部分资产(即“股份”)。

4.问题:什么是债券?

回答:债券是由政府或企业发行的债权债务凭证。当你购买了一只债券,就相当于借给了一家公司或政府一笔钱,后者承诺在未来的某一天向你支付本金和利息。

5.问题:什么是基金?

回答:基金把众多投资人的资金汇集起来,由专业人士管理,通过投资于股票和债券等工具实现资产的增值。基金可分为公开募集基金和非公开募集基金。其中,公开募集基金的投资门槛较低,公开面向社会大众募集,是一种简单经济的投资方式,适合普通中小投资者。与公开募集基金相比,非公开募集基金通常可能有更高的投资收益,但也可能有较高的预期风险。

6.问题:私募基金的概念?

回答:私募基金是指在中国境内以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金,包括契约型基金、资产由基金管理人或普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业。

7.问题:私募基金有哪些类型?

回答:私募基金主要分为私募证券基金、创业投资基金、私募股权基金、其他类别私募基金等四种。

其中,(1)私募证券基金,主要投资于公开交易的股份有限公司股票、债券、期货、期权、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种;(2) 创业投资基金,主要向处于创业各阶段的成长性企业进行股权投资的基金;(3)私募股权基金,除创业投资基金以外主要投资于非公开交易的企业股权;(4)其他类别私募基金,投资除证券及其衍生品和股权以外的其他领域的基金

8.问题:什么是私募股权投资基金特点?

回答:

(1)在资金募集上,主要通过非公开方式面向少数机构投资者或个人募集,它的销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。另外在投资方式上也是以私下协商形式进行,绝少涉及公开市场的操作,一般无需披露交易细节;

(2)多采取权益型投资方式,绝少涉及债权投资。反映在投资工具上,多采用普通股或者可转让优先股,以及可转债的工具形式。PE投资机构也因此对被投资企业的决策管理享有一定的表决权;

(3)一般投资于私有公司即非上市企业,绝少投资已公开发行公司,不会涉及到要约收购义务;

(4)投资期限较长,一般可达3至5年或更长,属于中长期投;

(5)资金来源广泛,如富有的个人、战略投资者、养老基金、保险公司等;

(6)PE投资机构居多采取有限合伙制,这种企业组织形式有很好的投资管理效率,并避免了双重征税的弊端;

(7)投资退出渠道多样化,有上市(IPO)、售出(TRADESALE)、兼并收购(M&A)、标的公司管理层回购等等。

9.问题:什么是私募基金合格投资者?

回答:私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:

1)具备相应风险识别能力和风险承担能力;

(2)投资于单只私募基金的金额不低于100万元;

(3)单位净资产不低于1000万元,个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。

10.问题:私募基金组织的形式有哪些?

回答:私募基金根据组织形式可以分为:

 (1)契约型基金。指未成立法律实体,而是通过契约的形式设立私募基金,基金管理人、投资者和其他基金参与主体按照契约约定行使相应权利,承担相应义务和责任; 
(2)公司型基金。指投资者依据《公司法》 ,通过出资形成一个独立的法人实体——基金公司,由基金公司自行或者通过委托专门的基金管理人机构进行管理,投资者既是基金份额持有者又是基金公司股东,按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任; 
(3)合伙型基金。指投资者依据《合伙企业法》 ,成立投资基金有限合伙企业,由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任,由基金管理人具体负责投资运作。 

       投资首先要有符合自身情况的计划储蓄,学会抑制住自己的消费欲望,再把工资的一部分作为固定存款,然后利用长期投资或理财复利的方法,让财富累积起来。要相信自己,不能让幻想或恐惧左右自己;要战胜贪婪战胜绝望,绝不能把钱放在一个篮子里。要对投资的回报率和投资者所承受的风险作出衡量,然后再确定是否投资;只有找到适合自己的投资方法才是实现财富快速增长的保障。